Разработка бизнес-планов в Беларуси

Разработка бизнес-плана для получения кредита банка

Бизнес-план для получения кредита в банке — обязательный документ к кредитной заявке на получение банковского финансирования, дающий банку четкое понимание, как будет работать бизнес и позволяющий оценить все риски проекта.

Цель подготовки бизнес-плана для банка – детально прописать все аспекты организации нового бизнеса или развития уже существующего, предоставить банку возможность удостовериться в том, что идея рентабельна и проект сможет генерировать необходимый денежный поток для покрытия кредитных обязательств.

Требования банков к бизнес-планам и параметры их оценки

Каждый банк имеет свои уникальные требования к содержанию бизнес-планов для кредита. Банки тщательно анализируют бизнес-планы и определяют, насколько они соответствуют предъявляемым ими критериям. Несоответствие этим параметрам — это серьезный стоп-фактор, который оказывает влияние на вероятность одобрения кредитной заявки и порой сводит ее к нулю.

1. Наличие реалистичной финансовой модели, подтвержденными статистическими данными, результатами исследований, расчетами.
2. Прогнозируемый финансовый поток в будущем.
3. Проработка различных сценариев развития бизнеса с тщательным анализом рисков.
4. Наличие поручительства или ликвидного залога.
5. Положительная кредитная история заемщика.
6. Для существующего предприятия – финансовая отчетность, демонстрирующая положительную динамику развития организации.
7. Рентабельность проекта.
8. Наличие собственных средств в структуре капитала проекта.
9. Достоверность представленных данных.

Бизнес-план для банка от PLANER.BY: преимущества

Наши специалисты работают над проектами строго в рамках требований банка, в который планирует обратиться клиент. Мы имеем обширный опыт создания бизнес-планов для заказчиков в соответствии со стандартами крупнейших банков Республики Беларусь.

Благодаря опыту успешной работы с бизнес-планами из различных секторов экономики, а также большому объему уже реализованных проектов, мы имеем возможность гарантировать эффективность нашего сотрудничества. Воспользовавшись нашим предложением, вы с большой долей вероятности получите кредитные средства.

В бизнес-план для банка входят:

1. Финансовые расчеты, подкрепленные качественным обоснованием.
2. Калькуляция необходимых объемов кредитования, график возврата долга.
3. План использования кредитных средств и их возврата.
4. План получения доходов: стоимость продукции, контракты, объемы и каналы реализации.
5. Текущие операционные расходы с обоснованием затрат.
6. Анализ рынка, информация о конкурентах, прогноз рынков сбыта.
7. Анализ финансовых показателей проекта (ROI, IRR, NPV).
8. Мероприятия по снижению рисков.

Планируете привлечение кредитных ресурсов банка или хотите привлечь инвестиции?
Заказывайте бизнес-план для получения кредита в PLANER.BY!

На всех этапах работы Вас ведет один менеджер PLANER.BY, что позволяет добиться полной согласованности всех разделов бизнес-плана и документов из кредитной заявки заемщика. Кроме того, мы готовы взять на себя защиту проекта, а также выступать на стороне заемщика в переговорах с банками.

Сроки разработки бизнес-плана для банка составляют от 7 до 20 рабочих дней.

БИЗНЕС-ПЛАН ДЛЯ ФОНДОВ И ГОСПОДДЕРЖКИ

При принятии решения о финансировании какого-либо бизнес-проекта, государство и фонды, как и любые другие инвесторы, исходят из того, насколько этот инвестиционный проект отвечает его интересам.

Бизнес-планы разрабатываются в соответствии с методическими рекомендациями по оценке инвестиционных проектов Министерства экономики РБ, а также в соответствии со стандартами того государственного органа или фонда, куда подается разработанный бизнес-план.

Льготное кредитование субъектов малого предпринимательства

В соответствии с Указом Президента Республики Беларусь от 21 мая 2009 г. № 255 «О некоторых мерах государственной поддержки малого предпринимательства» банками предоставляются льготные кредиты субъектам малого предпринимательства в целях строительства, приобретения капитальных строений (зданий, сооружений), изолированных помещений и (или) их ремонта и реконструкции, приобретения оборудования, транспортных средств, специальных устройств и приспособлений, закупки комплектующих изделий, сырья и материалов для собственного производства и оказания услуг.

Процентная ставка по льготному кредиту составляет 0,5 ставки рефинансирования Национального банка Республики Беларусь на день принятия соответствующим банком решения о предоставлении льготного кредита, увеличенной не более, чем на 3 (три) процентных пункта.

Приоритетными являются инвестиционные проекты, бизнес-проекты, реализуемые по следующим направлениям:

• создание, развитие и расширение производства товаров (работ, услуг);
• организация, развитие производства, реализация экспортоориентированной, импортозамещающей продукции;
• производство продукции, направленной на энерго- и ресурсосбережение;
• внедрение новых технологий.

По вопросам льготного кредитования субъектам малого предпринимательства необходимо обращаться непосредственно в структурные подразделения банков ОАО «Белагропромбанк»,   ОАО «АСБ «Беларусбанк», ОАО «БПС-Сбербанк», «Приорбанк» ОАО, ОАО «Белвнешэкономбанк», ЗАО Банк ВТБ (Беларусь), а также   в управлении предпринимательства комитета экономики облисполкома.

Разработка бизнес-плана развития на 1 год и на 5 лет

Бизнес-план развития организации — ключевой инструмент для ее эффективного функционирования на рынке и стабильного получения прибыли. Это «дорожная карта», сверяясь с которой можно планировать действия, контролировать развитие, оценивать перспективы и достижения.

Грамотно составленный бизнес-план развития организации помогает координировать все аспекты ее деятельности – от стадии производства до продаж, получения прибыли и направления инвестиций. Также он позволяет выявлять и отслеживать слабые места в работе организации – показатели, которые находятся в опасной близости от «критических значений».

Бизнес-план развития разрабатывается для двух групп пользователей :

• Внутренняя — персонал предприятия, акционеры, учредители
• Внешняя — инвесторы, банки, госорганы, ведомства

Разработка бизнес-плана позволяет:

• Ознакомить с отчетом о результатах и перспективах работы предприятия акционерам, учредителям
• Объективно оценить результаты работы всех подразделений над проектом
• Доказать партнерам и инвесторам рентабельность их вложений в проект
• Предоставить кредитору целостную картину состояния бизнеса заемщика и его перспективах после получения кредита

 
Бизнес-план развития организации дает возможность:

• Создать эффективную и действенную стратегию управления, производства, сбыта
• Своевременно обнаруживать отклонения финансовых/производственных показателей от запланированного уровня;
• Выявить параметры и особенности работы предприятия, которые отрицательно влияют на финансовое положение;
• Спланировать мероприятия, которые помогут улучшить финансовое положение организации;
• Составить детальный план работы организации в краткосрочной и долгосрочной перспективе
• Оценить эффективность проведенной работы и скорректировать план дальнейших действий.
• Предусмотреть использование инноваций в работе

Бизнес-план развития включает основные разделы:

• Резюме
• Выявление условий и факторов, необходимых для эффективного развития компания
• Объяснение задач и целей, определений ключевых направлений работы, обоснование ориентиров и критериев экономического прогресса
• Структуризация мер, которые необходимо принять для достижения показателей прогноза развития
• План инноваций и инвестиций
• Прогнозирование хозяйственно-финансовой деятельности
• Финансовая модель развития организации

Планируете развитие предприятия или хотите привлечь инвестиции?
У нас Вы можете заказать бизнес-план развития действующего предприятия!

Сроки разработки бизнес-планов в среднем составляют от 7 до 20 рабочих дней.

Разработка бизнес-плана для инвестора

Бизнес-план для привлечения инвестиций – это инструмент, который позволит потенциальному инвестору принять решение о финансировании Вашего проекта в своих интересах, поэтому он должен определять направление развития проекта и являться его дорожной картой.

Поиск инвестора подходит для следующих типов проектов:

• Действующий бизнес, нуждающийся в дополнительном финансировании
• Классическая бизнес идея без существенных инноваций
• Венчурный проект (с инновационной составляющей)

Основополагающие факторы, влияющие на решение инвестора:

• Планируемая рентабельность инвестиций.
• Уровень вероятности потери инвестированных ресурсов.
• Период возврата вложенных средств.

Разработка бизнес-плана для кредита и бизнес-плана для инвестора имеют некоторые отличия. Привлечение инвестора непростая и в то же время менее прогнозируемая задача по сравнению с привлечением кредит банка. В бизнес-плане для инвестора нужно учесть, что за предоставленные инвестиции инициатору придётся расплатиться существенной частью прибыли.

В бизнес-плане для инвестора нужно обязательно учесть:

1. Потенциальные варианты входа и выхода инвестора из проекта
2. Схему финансирования инвестиционного проекта
3. Структурирование сделки

Обратной стороной этого является готовность инвестора разделить с инициатором проекта риски неудачи. Поэтому в большинстве случаев деньги инвестора обходятся дороже банковского кредита.

Привлечение инвестора имеет свои положительные моменты:

• Доступность ресурсов и компетенций инвестора, что дает существенный синергетический эффект для проекта;
• Финансирование проекта через увеличение акционерного или учредительного капитала не потребует оттока средств на инвестиционной стадии реализации проекта;
• Более оперативная оценка возможности участия в проекте в сравнении с банковским кредитованием;
• Более лояльные и гибкие требования к команде проекта по сравнению с требованиями банка;
• Вероятность создания смешанного финансирования проекта (инвестиции + кредит; инвестор + лизинг и др.).

УСЛУГА ВКЛЮЧАЕТ В СЕБЯ:

• Разработку бизнес-плана под требования инвесторов
• Разработку финансовой модели
• Оценку потенциальной стоимости бизнеса
• Разработку специальных материалов для инвестора (презентация, тизер, инвестиционная декларация)
• Защита проекта перед инвестором / Подготовка инициатора к защите
• Представление интересов заказчика перед инвесторами
• Структурирование сделки
• Помощь в прохождении процедуры Due Diligence
• Аудит юридического пакета сделки. Подготовка предложений

Планируете привлечение инвестиции в проект?
Заказывайте бизнес-план для привлечения инвестиций в PLANER.BY!

Мы разрабатываем бизнес-планы для инвестора в соответствии с признанными международными стандартами проектирования.

Сроки разработки бизнес-плана для привлечения инвестиций составляют от 7 до 20 рабочих дней.